北京和烏魯木齊2017年3月6日電 /美通社/ -- 中國貸款集團(tuán)（China Lending Corporation，下文簡稱“China Lending”或“公司”）（納斯達(dá)克交易代碼：CLDC）于3月3日公布2016年第四季度及本財(cái)年的業(yè)績表現(xiàn)。中國貸款集團(tuán)是一家非銀行的小額貸款公司，主要為商業(yè)銀行未涉及的小微企業(yè)(MSME)提供小額貸款服務(wù)。
中國貸款集團(tuán)聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官李景萍女士表示：“我們很高興地宣布2016財(cái)年我們的業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異，利息及咨詢類收入增長了26.1%，達(dá)到3554萬美元；凈利潤增長了22.4%，達(dá)到1728萬美元，創(chuàng)下公司成立以來的較高記錄?！?/p>
李女士繼續(xù)說道：“對(duì)中國貸款集團(tuán)而言2016年顯然是意義非凡的一年，公司會(huì)在2017年延續(xù)這種發(fā)展勢頭，我們將在新疆自治區(qū)繼續(xù)強(qiáng)化品牌效應(yīng)，鞏固市場領(lǐng)先地位，多樣化產(chǎn)品和服務(wù)項(xiàng)目并擴(kuò)大服務(wù)區(qū)域。我們相信中國小額貸款市場雖然經(jīng)歷了九年的發(fā)展，但仍處于早期的發(fā)展階段，這為我們通過有機(jī)增長和選擇性收購繼續(xù)健康發(fā)展帶來了許多機(jī)會(huì)。隨著行業(yè)競爭的加劇，行業(yè)內(nèi)的并購機(jī)會(huì)迅速增加，得益于自治區(qū)高于全國水平的國內(nèi)生產(chǎn)總值的增長速度、‘一帶一路’的國家戰(zhàn)略以及自治區(qū)內(nèi)唯一一家美國上市的公司的知名度，我們堅(jiān)信中國貸款集團(tuán)未來長遠(yuǎn)的發(fā)展會(huì)更加順利。”
2016年第四季度業(yè)績
| （除每股數(shù)據(jù)外，其他均以百萬美元計(jì)） |
2016年第四季度 (未審計(jì)) |
2015年第四季度 (未審計(jì)) |
變化（%） |
||||
| 總收入 |
$8.64 |
$8.46 |
2.1% |
||||
| 小額貸款 |
$7.27 |
$6.06 |
20.0% |
||||
| 咨詢和信用風(fēng)險(xiǎn)分析 |
$1.37 |
$2.40 |
-43.0% |
||||
| 利息費(fèi)用 |
($1.37) |
($1.29) |
5.9% |
||||
| 貸款損失準(zhǔn)備金 |
($1.14) |
($1.17) |
-3.2% |
||||
| 凈利息收入 |
$6.14 |
$6.00 |
2.3% |
||||
| 非利息費(fèi)用/收入 |
($1.48) |
($1.46) |
1.2% |
||||
| 凈利潤 |
$3.56 |
$3.68 |
-3.3% |
||||
| 股利 - A級(jí)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 |
($0.17) |
$0.00 |
NA |
||||
| 歸屬于股東的凈利潤 |
$3.39 |
$3.68 |
-8.0% |
||||
| 基本每股收益 |
$0.22 |
$0.18 |
19.4% |
||||
| 稀釋每股收益 |
$0.18 |
$0.18 |
-2.1% |
利息和收費(fèi)類收入（總收入）
與去年同期相比，2016年第四季度公司的總收入（包含小額貸款利息、財(cái)務(wù)咨詢收入及銀行存款利息）增加了17萬美元，同比增長2.1%，從去年的846萬美元增加到864萬美元。注冊資本及借貸資金增加引起貸款發(fā)放量增加是這一增長的主要原因。從細(xì)分市場來看，2016年第四季度公司的小額貸款收入較去年同期增加了121萬美元，同比增長20.0%，從去年同期的606萬美元增加到727萬美元。2016年第四季度公司的咨詢和信用風(fēng)險(xiǎn)分析收入較去年同期減少了104萬美元，同比下降43.0%，從去年同期的240萬美元降至137萬美元。
利息費(fèi)用
公司的貸款資金包括短期銀行借款、擔(dān)保借款、關(guān)聯(lián)方借款及從被投資單位取得的借款。2016年第四季度公司的利息費(fèi)用較去年增加了8萬美元，同比增長5.9%，從去年同期的129萬美元增加到137萬美元。利息費(fèi)用的增加主要?dú)w因于短期銀行借款和關(guān)聯(lián)方借款的利息費(fèi)用增加，但從被投資單位取得借款的利息費(fèi)用下降部分抵消了這些增長。
貸款損失準(zhǔn)備金
2016年第四季度公司的貸款損失準(zhǔn)備金較去年同期減少了3萬美元，同比下降3.2%，從去年同期的117萬美元降至114萬美元。
凈利息收入
2016年第四季度公司扣除利息費(fèi)用和貸款損失準(zhǔn)備金后的凈利息收入為614萬美元，較去年同期的600萬美元增加了14萬美元，同比增長2.3%。
非利息費(fèi)用
2016年第四季度公司的工薪費(fèi)用較去年同期增加了12萬美元，同比增長33.6%，由去年同期的36萬美元增至48萬美元。2016年第四季度公司的營業(yè)稅金及附加費(fèi)用較去年同期減少了30萬美元，同比下降86.2%，從去年同期的35萬美元降至5萬美元。2016年第四季度公司的其它經(jīng)營費(fèi)用較去年同期增加了27萬美元，同比增長35.6%，從去年同期的75萬美元增長至102萬美元。因此，2016年第四季度公司的總非利息費(fèi)用較去年同期增加了9萬美元，同比增長6.1%，從去年同期的146萬美元增至155萬美元。
凈利潤和每股收益
2016年第四季度公司的稅前利潤較去年同期增加了12萬美元，同比增長2.6%，從454萬美元增至466萬美元。2016年第四季度公司的所得稅費(fèi)用為110萬美元，去年同期則為86萬美元。
2016年第四季度公司的凈利潤較去年同期減少了12萬美元，同比下降3.3%，從368萬美元降至356萬美元。2016年第四季度公司歸屬于股東的凈利潤為339萬美元，稀釋每股收益0.18美元，而去年同期歸屬于股東的凈利潤為368萬美元，稀釋每股收益0.18美元。
2016財(cái)年業(yè)績
| （除每股數(shù)據(jù)外，其他均以百萬美元計(jì)） |
2016年 |
2015年 |
變化（%） |
|||
| 總收入 |
$35.54 |
$28.18 |
26.1% |
|||
| 小額貸款 |
$28.70 |
$25.73 |
11.5% |
|||
| 咨詢和信用風(fēng)險(xiǎn)分析 |
$6.84 |
$2.45 |
179.5% |
|||
| 利息費(fèi)用 |
($4.98) |
($3.89) |
27.9% |
|||
| 貸款損失準(zhǔn)備金 |
($4.65) |
($2.17) |
114.7% |
|||
| 凈利息收入 |
$25.92 |
$22.12 |
17.2% |
|||
| 非利息費(fèi)用/收入 |
($4.52) |
($5.14) |
-12.2% |
|||
| 凈利潤 |
$17.28 |
$14.12 |
22.4% |
|||
| 股利 - A級(jí)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 |
($0.33) |
$0.00 |
NA |
|||
| 歸屬于股東的凈利潤 |
$16.95 |
$14.12 |
20.0% |
|||
| 基本每股收益 |
$0.94 |
$0.69 |
36.7% |
|||
| 稀釋每股收益 |
$0.79 |
$0.69 |
14.4% |
利息和收費(fèi)類收入（總收入）
與去年同期相比，2016年公司的總收入（包含小額貸款利息、財(cái)務(wù)咨詢收入和銀行存款利息）增加了737萬美元，同比增長26.1%，從2818萬美元增加到3554萬美元。注冊資本及借貸資金增加引起貸款發(fā)放量增加是這一增長的主要原因。從細(xì)分市場來看，2016年公司的小額貸款利息收入較去年同期增加了297萬美元，同比增長11.5%，從2573萬美元增加到2870萬美元。2016年公司的咨詢和信用風(fēng)險(xiǎn)分析收入較去年同期增加了439萬美元，同比增長179.5%，從245萬美元增至684萬美元。
利息費(fèi)用
公司的放貸資金包括短期銀行借款、擔(dān)保借款、關(guān)聯(lián)方借款及從被投資單位取得的借款，年利率在7% 至12%之間。2016年公司利息費(fèi)用較去年同期增加了109萬美元，同比增長27.9%，從389萬美元增加到498萬美元。總利息費(fèi)用的增加主要?dú)w因于短期銀行借款和從被投資單位取得借款的利息費(fèi)用增加。
貸款損失準(zhǔn)備金
2016年公司的貸款損失準(zhǔn)備金較去年同期增加了248萬美元，同比增長114.7%，從217萬美元增至465萬美元。增加的主要原因是公司提高了對(duì)逾期貸款的準(zhǔn)備金計(jì)提比例和金額，以此應(yīng)對(duì)處于強(qiáng)制執(zhí)行階段抵押質(zhì)押資產(chǎn)的變現(xiàn)能力較弱而造成的償付能力下降的風(fēng)險(xiǎn)。管理層認(rèn)為這三筆逾期貸款只是個(gè)例，并不影響公司整體運(yùn)營情況。對(duì)于輪胎供應(yīng)鏈金融貸款，公司提高了0.5%的準(zhǔn)備金計(jì)提比例，以充分反映2016年貸款過度集中的風(fēng)險(xiǎn)。
凈利息收入
2016年公司扣除利息費(fèi)用和貸款損失準(zhǔn)備金后的凈利息收入為2592萬美元，較去年同期增加了379萬美元，較去年同期的2212萬美元增長了17.2%。
非利息費(fèi)用
2016年公司的工薪費(fèi)用較上一年增加了35萬美元，同比增長38.7%，從92萬美元增至127萬美元。2016年公司的營業(yè)稅金及附加費(fèi)用較去年同期減少了76萬美元，同比下降52.7%，從145萬美元降至69萬美元。2016年公司的其它經(jīng)營費(fèi)用減少了12萬美元，同比下降4.4%，降至267萬美元，而去年同期則為279萬美元。因此，2016年公司的總非利息費(fèi)用減少了54萬美元，同比下降10.3%，從516萬美元減至462萬美元。
凈利潤和每股收益
2016年公司的稅前利潤較去年同期增加了442萬美元，同比增長26%，增至2140萬美元，而去年同期則為1698萬美元。2016年公司的所得稅費(fèi)用為412萬美元，去年同期則為286萬美元。
2016年公司的凈利潤較去年同期增加了316萬美元，同比增長22.4%，從1412萬美元增至1728萬美元。2016年公司歸屬于股東的凈利潤為1695萬美元，稀釋每股收益0.79美元。而去年同期歸屬于股東的凈利潤為1412萬美元，稀釋每股收益0.69美元。
貸款組合
| 2016年 |
2015年 |
|||||||||||||||
| 放貸數(shù)量 |
百分比 （%） |
貸款金額 （百萬美元） |
百分比 （%） |
放貸數(shù)量 |
百分比 （%） |
貸款金額 （百萬美元） |
百分比 （%） |
|||||||||
| 供應(yīng)鏈金融 |
186 |
40.5% |
159.70 |
48.1% |
108 |
39.6% |
85.11 |
35.9% |
||||||||
| 商業(yè)與服務(wù)業(yè) |
181 |
39.4% |
104.45 |
31.5% |
59 |
21.6% |
58.80 |
24.8% |
||||||||
| 制造業(yè) |
22 |
4.8% |
13.39 |
4.0% |
41 |
15.0% |
37.63 |
15.8% |
||||||||
| 房地產(chǎn) |
21 |
4.6% |
19.94 |
6.0% |
23 |
8.4% |
22.79 |
9.6% |
||||||||
| 農(nóng)業(yè) |
27 |
5.9% |
24.23 |
7.3% |
9 |
3.3% |
14.45 |
6.1% |
||||||||
| 能源礦業(yè) |
6 |
1.3% |
7.64 |
2.3% |
5 |
1.8% |
5.44 |
2.3% |
||||||||
| 消費(fèi)貸款 |
12 |
2.6% |
1.17 |
0.4% |
15 |
5.5% |
1.04 |
0.4% |
||||||||
| 其他 |
4 |
0.9% |
1.20 |
0.4% |
13 |
4.8% |
12.11 |
5.1% |
||||||||
| 總計(jì) |
459 |
100.0% |
331.72 |
100.0% |
273 |
100.0% |
237.37 |
100.0% |
||||||||
2016年公司的貸款覆蓋超過9個(gè)行業(yè)，包括供應(yīng)鏈金融、商業(yè)與貿(mào)易、農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、制造業(yè)、能源礦業(yè)、服務(wù)業(yè)、環(huán)保業(yè)等。2016年公司共發(fā)放了459筆貸款，放貸總額達(dá)到3.3172億美元，而2015年公司共發(fā)放了273筆貸款，放貸總額達(dá)到2.3737億美元。2016年公司的貸款余額中供應(yīng)鏈金融貸款占的比重較大，占了總貸款余額的48.1%，共發(fā)放186筆貸款；商業(yè)和服務(wù)行業(yè)貸款所占比重位居第二，占了總貸款余額的31.5%，共發(fā)放181筆貸款。
2016年公司發(fā)放貸款的平均規(guī)模為72萬美元，平均期限為5.7個(gè)月；而2015年公司貸款的平均規(guī)模為87萬美元，平均期限為6.4個(gè)月。2016年公司發(fā)放貸款的利率為17.28~24.00%，去年同期的利率為18.36~22.44%。
截至2016年12月31日，公司貸款余額為1.5472億美元，其中有5839萬美元為企業(yè)貸款，9633萬美元為個(gè)人貸款。而在2015年年底時(shí)公司的貸款余額為1.4091億美元，企業(yè)貸款和個(gè)人貸款分別為4179萬美元和9912萬美元。截至2016年12月31日，公司的所有貸款均有抵押，擔(dān)保貸款、質(zhì)押貸款和抵押貸款分別為8456萬美元、6488萬美元和528萬美元。
財(cái)務(wù)狀況
截至2016年12月31日，公司擁有現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物450萬美元，2015年年底，公司有現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物673萬美元。截至2016年12月31日，凈貸款余額為1.4829億美元，而2015年年底，凈貸款余額為1.3871億美元。截至2016年12月31日公司獲得的短期銀行借款、從被投資單位取得的借款和擔(dān)保借款分別為747萬美元、1440萬美元和1415萬美元，而2015年年底時(shí)公司獲得的短期銀行借款、從被投資單位取得的借款和擔(dān)保借款分別為0美元、1540萬美元和2474萬美元。
2016年公司用于投資活動(dòng)的凈現(xiàn)金流出為2421萬美元，而去年同期公司用于投資活動(dòng)的凈現(xiàn)金流出為2206萬美元。2016年公司用于投資活動(dòng)的凈現(xiàn)金流出主要由源于貸款發(fā)放的3.3172億美元的現(xiàn)金流出，和客戶還貸的3.0759億美元的現(xiàn)金流入組成。2015年全年公司用于投資活動(dòng)的凈現(xiàn)金流出主要由源于貸款發(fā)放的2.3737億美元的現(xiàn)金流出、支付401萬美元的成本法投資的現(xiàn)金流出，和客戶還貸2.1272億美元的現(xiàn)金流入、處置關(guān)聯(lián)方貸款的收益674萬美元的現(xiàn)金流入組成。
2016年公司用于融資活動(dòng)的凈現(xiàn)金流出為127萬美元，而去年同期從融資活動(dòng)中取得的凈現(xiàn)金流入為1302萬美元。2016年公司用于融資活動(dòng)的凈現(xiàn)金流出主要由償還擔(dān)保貸款的915萬美元的現(xiàn)金流出、支付紅利的780萬美元的現(xiàn)金流出，以及償還短期銀行借款的602萬美元的現(xiàn)金流出構(gòu)成，部分由取得短期銀行借款1400萬美元現(xiàn)金流入、反向并購獲得的現(xiàn)金608萬美元的現(xiàn)金流入、從關(guān)聯(lián)方取得的162萬美元的現(xiàn)金流入所抵消。2015年公司從融資活動(dòng)中取得的凈現(xiàn)金流入，主要由從被投資單位獲得1605萬美元借款的現(xiàn)金流入、獲得短期銀行借款562萬美元的現(xiàn)金流入、獲得擔(dān)保借款2578萬美元的現(xiàn)金流入構(gòu)成，其中一部分分別被償還短期銀行借款1284萬美元的現(xiàn)金流出、償還擔(dān)保借款1594萬美元的現(xiàn)金流出、支付562萬美元紅利的現(xiàn)金流出抵消。
最新消息
2017年1月16日，公司董事會(huì)任命呂俊杰（Albert Lyu）擔(dān)任公司首席財(cái)務(wù)官，接替辭職的陳崇謙(Stephen Chan)。此外，自2017年1月16日起，張劍峰辭去公司董事一職，同日周泉先生接替張劍峰擔(dān)任董事一職，并成為董事會(huì)成員之一。
2016年12月19日公司宣布董事會(huì)批準(zhǔn)了每普通股獲得0.148美元的一次性股票紅利，這相當(dāng)于公司自2016年1月1日到2016年9月30日期間的凈利潤的25%。紅利于2017年1月20日向2016年12月29日持有公司普通股的在冊股東發(fā)放。
2016年12月7日公司收到了納斯達(dá)克股票市場有限責(zé)任公司（The Nasdaq Stock Market LLC ，簡稱Nasdaq）的通知稱公司的普通股符合適用的上市要求并將繼續(xù)在納斯達(dá)克資本市場（Nasdaq Capital Market）上交易。公司上市聽證會(huì)已被取消。因未能滿足納斯達(dá)克市場規(guī)則(Nasdaq Marketplace Rule) 第5515 (a)(4)項(xiàng)規(guī)定的至少有400個(gè)持100股認(rèn)股權(quán)證以上的股東，公司于2016年12月12日宣布認(rèn)股權(quán)證終止在納斯達(dá)克資本市場上交易。
關(guān)于中國貸款集團(tuán)
中國貸款集團(tuán)成立于2009年，是一家非銀行的小額貸款公司。目前由于商業(yè)銀行在中國未能全面滿足中、小、微型企業(yè)、農(nóng)戶和個(gè)人的貸款需求，中國貸款集團(tuán)正為這類客戶提供小額貸款服務(wù)。公司總部設(shè)在新疆維吾爾自治區(qū)首府烏魯木齊市，截至2016年12月31日公司注冊資本為9470萬美元，中國貸款集團(tuán)是該地區(qū)注冊資本較大的小額貸款公司之一。更多信息，請(qǐng)?jiān)L問www.chinalending.com。
前瞻性聲明
本新聞稿中可能包含前瞻性聲明。這些前瞻性聲明是依據(jù)《1995年美國私有證券訴訟改革法案》(Private Securities Litigation Reform Act of 1995.)中“安全港”條款而制定的。除歷史事實(shí)陳述外，所有陳述包括在本新聞稿中提到的中國貸款集團(tuán)預(yù)計(jì)或期望將或可能會(huì)在未來出現(xiàn)的活動(dòng)、事件或進(jìn)展均為前瞻性聲明。這些前瞻性聲明可以通過一些（但不限于這些）詞匯如“可能”、“相信”、“期望”這類詞來辨別。這些陳述是中國貸款集團(tuán)根據(jù)其經(jīng)驗(yàn)和對(duì)歷史趨勢的洞察、當(dāng)前情況和預(yù)期的未來發(fā)展及其它公司認(rèn)為合理的因素、基于某些假設(shè)和分析的基礎(chǔ)之上做出的。實(shí)際情況可能因許多因素與本文表述的情況大不相同。這些因素包括但不限于：(1) 公司的有價(jià)證券在納斯達(dá)克資本市場上獲得上市或維持上市的能力，(2) 近期的企業(yè)合并中斷公司的當(dāng)前計(jì)劃和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)， (3)分辨近期企業(yè)合并所帶來的預(yù)期利好的能力，這些利好可能會(huì)受到包括收盤收益、競爭和企業(yè)有能力發(fā)展并能獲得利潤的能力等的影響；(4)任何可能針對(duì)公司提出的法律訴訟的結(jié)果；(5) 適用法規(guī)的變化； (6) 公司可能受到其它經(jīng)濟(jì)、企業(yè)、和/或競爭因素的不利影響的可能性； (7) 其它公司不定期在股東簽署的委托書中記錄的有關(guān)企業(yè)合并的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，包括其中的“風(fēng)險(xiǎn)因素”中提到的情況，和其它公司此前和未來向美國證券委員會(huì)(SEC)提交的文件中指出的因素，查詢所提交文件的網(wǎng)址www.sec.gov。
這些前瞻性聲明以本新聞稿發(fā)布之日的可用信息為依據(jù)，涉及到許多判斷、風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。因此，日后不應(yīng)將前瞻性聲明視為我們的觀點(diǎn)。并且，除適用的證券法規(guī)有要求的外，公司不承擔(dān)更新本文所包括的任何前瞻性聲明以反映本新聞稿發(fā)布之日后發(fā)生的事件和情況的義務(wù)，不管它是否是因新信息還是未來的事件或其它情況引起的。
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| 中國貸款集團(tuán) |
||||||||
| 合并利潤表 |
||||||||
| 2016年 |
2015年 |
|||||||
| 利息和收費(fèi)類收入 |
||||||||
| 貸款利息和咨詢費(fèi) |
$ |
35,539,247 |
$ |
27,641,209 |
||||
| 關(guān)聯(lián)方貸款利息和咨詢費(fèi) |
- |
531,559 |
||||||
| 銀行存款利息 |
4,652 |
5,883 |
||||||
| 總利息和收費(fèi)類收入 |
35,543,899 |
28,178,651 |
||||||
| 利息費(fèi)用 |
||||||||
| 短期銀行借款利息費(fèi)用 |
(715,535) |
(425,139) |
||||||
| 擔(dān)保借款利息費(fèi)用 |
(2,442,527) |
(2,302,136) |
||||||
| 關(guān)聯(lián)方借款利息費(fèi)用 |
- |
(61,542) |
||||||
| 從被投資單位取得借款利息費(fèi)用 |
(1,818,656) |
(1,101,871) |
||||||
| 總利息費(fèi)用 |
(4,976,718) |
(3,890,688) |
||||||
| 貸款損失準(zhǔn)備金 |
(4,650,887) |
(2,166,110) |
||||||
| 凈利息收入 |
25,916,294 |
22,121,853 |
||||||
| 非利息收入 |
107,512 |
13,212 |
||||||
| 非利息費(fèi)用 |
||||||||
| 工薪費(fèi)用 |
(1,271,650) |
(917,159) |
||||||
| 營業(yè)稅金及附加 |
(686,266) |
(1,449,993) |
||||||
| 其它運(yùn)營費(fèi)用 |
(2,666,148) |
(2,790,192) |
||||||
| 總非利息費(fèi)用 |
(4,624,064) |
(5,157,344) |
||||||
| 稅前利潤 |
21,399,742 |
16,977,721 |
||||||
| 所得稅費(fèi)用 |
(4,121,338) |
(2,857,907) |
||||||
| 凈利潤 |
$ |
17,278,404 |
$ |
14,119,814 |
||||
| 股利–可轉(zhuǎn)換可贖回A類優(yōu)先股 |
(333,327) |
- |
||||||
| 歸屬于普通股股東的凈利潤 |
$ |
16,945,077 |
$ |
14,119,814 |
||||
| 其它綜合收益 |
||||||||
| 外幣折算調(diào)整 |
(7,530,549) |
(5,714,112) |
||||||
| 綜合收益 |
$ |
9,747,855 |
$ |
8,405,702 |
||||
| 發(fā)行的加權(quán)平均普通股--基本 |
18,012,452 |
20,519,156 |
||||||
| 發(fā)行的加權(quán)平均普通股—稀釋 |
21,530,835 |
20,519,156 |
||||||
| 基本每股收益 |
$ |
0.94 |
$ |
0.69 |
||||
| 稀釋每股收益- |
$ |
0.79 |
$ |
0.69 |
||||
| 中國貸款集團(tuán) |
||||||||
| 合并資產(chǎn)負(fù)債表 |
||||||||
| 2016年12月31日 |
2015年12月31日 |
|||||||
| 資產(chǎn) |
||||||||
| 現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物 |
$ |
4,496,588 |
$ |
6,732,601 |
||||
| 應(yīng)收貸款凈值—第三方，截止2016年12月31日和 2015年12月31日的貸款損失準(zhǔn)備金分別為 6,426,307美元和2,197,571美元 |
148,293,427 |
137,602,481 |
||||||
| 應(yīng)收貸款凈值—關(guān)聯(lián)方，截止2016年12月31日和 2015年12月31日的貸款損失準(zhǔn)備金分別為0和 11,137 美元 |
- |
1,102,593 |
||||||
| 應(yīng)收利息和咨詢費(fèi) |
1,075,410 |
673,626 |
||||||
| 關(guān)聯(lián)方應(yīng)收款項(xiàng) |
- |
1,653,839 |
||||||
| 成本法投資 |
3,599,831 |
3,851,071 |
||||||
| 固定資產(chǎn)凈值 |
88,463 |
116,298 |
||||||
| 無形資產(chǎn)凈值 |
55,480 |
- |
||||||
| 遞延稅資產(chǎn) |
861,607 |
243,440 |
||||||
| 其它資產(chǎn) |
485,765 |
374,387 |
||||||
| 總資產(chǎn) |
$ |
158,956,571 |
$ |
152,350,336 |
||||
| 負(fù)債及股東權(quán)益 |
||||||||
| 負(fù)債 |
||||||||
| 短期銀行借款 |
$ |
7,472,530 |
$ |
- |
||||
| 從被投資單位取得的借款 |
14,399,324 |
15,404,285 |
||||||
| 擔(dān)保借款 |
14,154,968 |
24,739,282 |
||||||
| 應(yīng)付股利 |
4,108,721 |
6,623,843 |
||||||
| 應(yīng)交稅費(fèi) |
1,125,379 |
1,235,241 |
||||||
| 應(yīng)付可轉(zhuǎn)換本票 |
650,000 |
- |
||||||
| 其它負(fù)債 |
3,876,502 |
977,831 |
||||||
| 總負(fù)債 |
$ |
45,787,424 |
$ |
48,980,482 |
||||
| 承付款項(xiàng)與或有負(fù)債 |
||||||||
| 可轉(zhuǎn)換可贖回A級(jí)優(yōu)先股 |
||||||||
| 優(yōu)先股，無票面價(jià)值；獲準(zhǔn)無限量發(fā)行股票；截止2016 年12月31日和2015年12月31日發(fā)行并流通的股 票分別為715,000 股和0股 |
8,913,327 |
- |
||||||
| 股東權(quán)益 |
||||||||
| 普通股，無票面價(jià)值；獲準(zhǔn)無限量發(fā)行股票；截止2016 年12月31日和2015年12月31日發(fā)行并流通的股 票分別為22,898,864股和 20,000,000股 |
- |
- |
||||||
| 資本公積 |
91,644,559 |
94,723,964 |
||||||
| 盈余公積 |
6,536,238 |
4,667,254 |
||||||
| 未分配利潤 |
15,691,462 |
6,064,526 |
||||||
| 累計(jì)其他綜合損失 |
(9,616,439) |
(2,085,890) |
||||||
| 股東權(quán)益總額 |
104,255,820 |
103,369,854 |
||||||
| 負(fù)債總額及股東權(quán)益 |
$ |
158,956,571 |
$ |
152,350,336 |
||||
| 中國貸款集團(tuán) |
||||||||
| 合并現(xiàn)金流量表 |
||||||||
| 2016年 |
2015年 |
|||||||
| 經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流 |
||||||||
| 凈利潤 |
$ |
17,278,404 |
$ |
14,119,814 |
||||
| 間接法調(diào)整： |
||||||||
| 股權(quán)激勵(lì)費(fèi)用 |
21,330 |
- |
||||||
| 固定資產(chǎn)折舊 |
37,448 |
39,415 |
||||||
| 無形資產(chǎn)攤銷 |
4,003 |
|||||||
| 處置固定資產(chǎn)的虧損/（收益） |
58 |
(12,971) |
||||||
| 遞延稅收益 |
(662,741) |
(274,924) |
||||||
| 貸款損失準(zhǔn)備金 |
4,650,887 |
2,166,110 |
||||||
| 經(jīng)營資產(chǎn)和負(fù)債的變化： |
||||||||
| 應(yīng)收利息和收費(fèi) |
(465,901) |
(79,061) |
||||||
| 其它資產(chǎn) |
(413,772) |
(72,426) |
||||||
| 應(yīng)交稅費(fèi) |
(30,601) |
(764,741) |
||||||
| 其它負(fù)債 |
3,009,560 |
820,988 |
||||||
| 經(jīng)營活動(dòng)凈現(xiàn)金流入 |
23,428,675 |
15,942,204 |
||||||
| 投資活動(dòng)現(xiàn)金流 |
||||||||
| 貸款發(fā)放 |
(331,721,346) |
(237,371,565) |
||||||
| 客戶償還貸款 |
307,589,717 |
212,716,218 |
||||||
| 購買固定資產(chǎn) |
(16,341) |
(156,847) |
||||||
| 成本法投資 |
- |
(4,013,614) |
||||||
| 購買無形資產(chǎn) |
(61,993) |
- |
||||||
| 出售固定資產(chǎn)的收益 |
- |
28,898 |
||||||
| 向關(guān)聯(lián)方出售應(yīng)收貸款的收益 |
- |
6,737,574 |
||||||
| 投資活動(dòng)凈現(xiàn)金流出 |
(24,209,963) |
(22,059,336) |
||||||
| 融資活動(dòng)現(xiàn)金流： |
||||||||
| 反向并購獲得的現(xiàn)金 |
6,083,009 |
- |
||||||
| 發(fā)行普通股的收益 |
- |
1 |
||||||
| 取得短期銀行借款 |
13,997,380 |
5,619,060 |
||||||
| 償還短期銀行借款 |
(6,020,378) |
(12,843,565) |
||||||
| 取得擔(dān)保借款 |
- |
25,783,457 |
||||||
| 償還擔(dān)保借款 |
(9,150,975) |
(15,942,076) |
||||||
| 從被投資單位取得借款 |
15,050,946 |
16,054,457 |
||||||
| 償還被投資單位借款 |
(15,050,946) |
- |
||||||
| 關(guān)聯(lián)方收益 |
1,615,903 |
- |
||||||
| 支付股利 |
(7,795,182) |
(5,647,881) |
||||||
| 融資活動(dòng)凈現(xiàn)金（流出）/流入 |
(1,270,243) |
13,023,453 |
||||||
| 匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響 |
(184,482) |
(289,852) |
||||||
| 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈值的（減少）/增加 |
(2,236,013) |
6,616,469 |
||||||
| 期初現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物 |
6,732,601 |
116,132 |
||||||
| 期末現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物 |
$ |
4,496,588 |
$ |
6,732,601 |
||||
